給与よりも高い課税ボーナスです?

<h1>ここで、あなたのボーナスが非常に高い課税に課される理由</h1>
<blockquote>•雇用主がボーナスを通常の給与にまとめた場合、固定パーセンテージルールではなく、標準的な給与源泉徴収ルールが適用されます。. </blockquote>
<h2>ボーナス税率：ボーナスはどのように課税され、誰が支払うか?</h2>
ボーナスは、IRSによる補足賃金と見なされます. 雇用主が小切手から源泉徴収額を計算する方法は2つあります.
 サブリナ・パリス コンテンツ管理スペシャリスト|税金、投資
Sabrina Parysは、NerdwalletのTaxes and Investingチームのコンテンツ管理スペシャリストであり、個人所得税に関するコンテンツを管理および執筆しています。. 彼女の以前の経験には、アカデミックおよび教育出版のコピーエディターおよびアソシエイトエディターとしての5年間が含まれています. 彼女はニューヨーク州ブルックリンに拠点を置いています.
2023年4月20日更新
アリエル・オシェア リードエディター|退職計画、投資管理、投資口座
Arielle O’SheaがNerdwalletの投資と税チームを率いる. 彼女は15年以上個人的な資金と投資をカバーしており、編集編集者になる前にNerdwalletのシニアライター兼スポークスマンでした. 以前は、彼女は個人的な金融ジャーナリストであり著者のJean Chatzkyの研究者兼レポーターでした。これは、金融教育プログラムの開発、主題の専門家へのインタビュー、テレビやラジオのセグメントの制作を支援する役割です。. アリエルは「今日の」ショー、NBCニュース、ABCの「ワールドニューストゥナイト」に出演し、ニューヨークタイムズ、マーケットウォッチ、ブルームバーグニュースなどの全国出版物で引用されています。. 彼女はバージニア州シャーロッツビルに拠点を置いています.
 レイハン 会計教授
レイハン、ph.d., ニューヨーク州西部のナイアガラ大学の会計准教授であり、ニューヨーク州の国家科学CPA. 彼女は自分のpHを手に入れました.d. テキサス大学アーリントン校で金融の未成年者との会計で. 彼女の教育の専門知識は、高度な会計および政府および非営利の会計です. 彼女はアメリカ会計協会およびニューヨーク州認定公開会計協会のメンバーです.
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オタクのテイクアウト
<ul>
<li>ボーナスは補足的な賃金と見なされます.</li>
<li>雇用主は、2つの方法のいずれかを使用して、ボーナスに税金を差し控えることができます。.</li>
<li>100万ドル未満のボーナスは、通常、源泉徴収方法が適用されている場合、22％の定額で課税されます.</li>
</ul>
この税金のように
ボーナスを獲得することは、当然の報酬のように感じることができます. 結局のところ、誰が背中を軽くたたくことを望んでいないか、そして心地よい購入に向けて余分な現金? しかし、あなたの給料が到着したとき、あなたは驚きになるかもしれません、そしてあなたは「ちょっと待ってください – これも課税されます、?」
ボーナスには確かに課税されます. そして、それらがどのようにスライスされてさいの目にかけられるかは、あなたの雇用主の計算方法を含むいくつかのことによって異なります.
ボーナスの課税方法、雇用主が源泉徴収を計算するために使用できる2つの方法、およびボーナスの税の影響を最小限に抑えるためのいくつかのヒントのガイドを次に示します。.
<h2>ボーナスとは何ですか?</h2>
ボーナスは、会社の裁量で労働者に授与される補償の一形態です. ボーナスは通常、労働者の既存の給与または賃金に加えて支払われる一括払いです.
ほとんどの場合、ボーナスは特別な機会に配布されます（e.g., 休日）または特定の補償計画に組み込まれている（e.g., 四半期ごとの販売目標を達成するため）. 他のタイプには、年次、メリット、紹介、サインオン、保持ボーナスが含まれます.
<h2>ボーナスはどのように課税されますか?</h2>
IRSは、あなたが受け取ったボーナスを収入と見なしています. [0]
短期的には、それはそのボーナスの塊が税金のためにあなたの雇用主による小切手から差し控えることを意味します. また、ボーナスに州税とメディケアおよび社会保障税（FICA税とも呼ばれます）を支払う必要があるかもしれません.
長期的には、ボーナスはその年の総収入に追加されます. 今年のボーナスで受け取った合計金額は、他の稼得収入と組み合わされ、W-2のボックス1にリストされています .
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年間税金を提出する時が来たとき、あなたのボーナスを含むあなたの総収入はあなたの実効税率に応じて課税されます. 雇用主はあなたに代わってその税金を前払いするために、年間を通してあなたの給料の税金を差し控えます. あなたが十分に差し控えていたなら、あなたは何も借りません. あなたがあまりにも多くの源泉徴収または少なすぎる場合、それは税法案または払い戻しを意味するかもしれません.
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<h2>ボーナスの源泉徴収</h2>
通常の収入とは異なり、IRSはボーナス（および退職金や手数料など）を「補足賃金と呼ばれるカテゴリにまとめます.「[0]
内国歳入サービス . 雇用主の税ガイド（円形e）. 2022年3月7日アクセス.
そして、これは多くの場合、混乱が始まる場所です.
雇用主は2つの異なる方法を使用して、ボーナスで源泉徴収を計算できます. 言い換えれば、あなたの雇用主はあなたの給料で数学をどのようにしたいかを選択することができます. それらの数字がクランチされる方法は、2つのことに影響を与えることがあります。.
IRSがボーナスやその他の形式の補足収入の源泉徴収を計算することを許可する2つの方法は、パーセンテージメソッドと集計方法です .
<h3>1. パーセンテージメソッド</h3>
通常の給料とは別にボーナスを受け取った場合、雇用主はパーセンテージメソッドを使用してボーナスに差し控える税額を計算する可能性があります.
年間の合計ボーナスは、100万ドル未満の場合、22％の定額で課税されます.
合計ボーナスが100万ドルを超えている場合、最初の100万ドルは22％で課税され、そのすべてのドルが37％で課税されます. ボーナスが100万ドルを超えている場合、雇用主はパーセンテージメソッドを使用する必要があります.
使い方：
ライアンは2,000ドルのボーナスを受け取ります. そのボーナスは22％で課税され、440ドルのボーナスが税金のために差し控えられます.
$ 2,000 x 0.22 = 440ドル.
ジュリアは1ドルを受け取ります.今年は500万のボーナス. 最初の100万ドルは22％で課税され、残りの500,000ドルは37％で課税され、税金は405,000ドルになりました.
$ 1,000,000 x 0.22 = $ 220,000
$ 500,000 x 0.37 = $ 185,000
$ 220,000 + $ 185,000 = $ 405,000
利点：この割合の方法の利点は、雇用主にとって比較的簡単であることです。.
欠点：この方法の欠点は、ほとんどの人の実効税率が22％ではないということです. あなたがより高い税金層にいる場合、あなたのボーナスが税金のために差し控えられていない可能性があり、それが年末に驚きの税法案につながる可能性があります. 一方、あなたがより低い連邦税ブラケットにいる場合、あなたのボーナスはあなたの通常の収入よりも高い税率で課税されるかもしれません. つまり、あなたのボーナスの多くが差し控えられることを意味しますが、提出すると税金の還付が得られるかもしれません.
<h3>2. 集約メソッド</h3>
集計方法は、雇用主がボーナスで源泉徴収税を計算できる2番目の方法です. これは、雇用主がボーナスと通常の賃金を1つの給料にまとめたときにしばしば発生します.
あなたのボーナスとあなたの通常の収入/賃金は1つの給料に結合されます.
あなたの給与局は、同じ税率で集約された全体の支払い全体に対して税金を差し控えます. その源泉徴収率は、ファイリングステータスとW4に提供した情報に依存します.
使い方：
マイケルの提出ステータスは独身です. 彼の通常の隔週賃金は2,000ドルです. この給与期間中、彼は550ドルのボーナスも受け取りました。.
2,000ドル（通常の賃金） + 550ドル（ボーナス）= $ 2,550合計隔週収益.
IRSの賃金ブラケットによると、源泉徴収テーブル[0]
マイケルの2,550ドルのペイチェックは、267ドルの標準源泉徴収をトリガーします.
利点：それは完璧ではありませんが、集計方法はあなたがあなたの納税義務をカバーするのに十分な源泉徴収を保証する可能性が高いです. 翻訳：あなたのボーナスのために驚き税法案の可能性はほとんどありません.
欠点：雇用主が計算するためにはより多くの作業が必要です。. しかし、明るい面では、その年の正確な源泉徴収、または場合によっては払い戻しを行う可能性が高くなります。.
<h3>集約vs. パーセンテージメソッド</h3>
一番下の行は、集計もパーセンテージメソッドも正確な科学ではないということです. 計算方法に関係なく、ボーナスを受け取った場合は、その年の源泉徴収に注意してください. 総収入がどうなるかについての感覚がある場合は、W-4をいじくり回して、税務時間前に源泉徴収を調整するために調整することができます。.
<h2>ボーナスの税の影響を最小限に抑える方法</h2>
<h3>1. W-4を確認してください</h3>
ボーナスはその年の任意の時点で発生する可能性があるため、給与断片に追加されます. そして、それはあなたの収入を膨らませたり、あなたの収入の一部を新しい税金ブラケットに押し上げたり、あなたの納税義務を増やすことさえあります.
ボーナスが支払われる前または後に、源泉徴収を調整するためにW-4フォームに少しメンテナンスをする価値があるかもしれません. 源泉徴収量は難しい場合がありますが、W-4計算機は、税金の負債を請求するか、払い戻しを受けるかゼロにするための軌道に乗っているかどうかを理解するのに役立ちます. 少し気分を害することは、税法案を寄せ付けないようにするために大いに役立ちます.
<h3>2. ボーナスが実際に課税対象であることを確認してください</h3>
あなたが得ているボーナスが実際にあることを確認してください . ボーナス. IRSには、課税対象と見なすものに関するルールがあります. イベントのための時折のチケット、ホリデーギフト、食事のためのお金、残業中の仕事、花、本、その他の断続的な低価値フリンジの特典は、一般的には不可能と見なされます. [0]
内国歳入サービス . De Minimis Fringeの利点. 2022年3月7日アクセス.
しかし、雇用主が現金を超えてフォークしたら、ギフトカードを提供したり、価値の高いギフトを手にしたりしたら、物事はより厄介になります. 贈与または賞の税の影響について確信が持てない場合は、税務専門家に確認してください.
<h3>3. 税控除</h3>
税控除は、課税所得を削減し、納税義務の一部を相殺するのに役立つ最も有名な方法の1つです。. ほとんどの納税者は標準的な控除を受けますが、払い戻されていない医療費、寄付、住宅ローンの利子などの個々の税控除可能な費用が標準控除よりも増加する場合、アイテム化は課税所得を削減し、税金を節約するのに役立ちます明細書.
<h3>4. 税制上のアカウントに貢献します</h3>
課税戦略に関する限り、これはほとんどの人にとって双方にとって有利かもしれません.
401（k）、HSA、従来のIRAなどの税制上の計画の年間拠出制限に達していない場合は、資格のある貢献にボーナスを使用することを検討してください. これらのアカウントに入れたお金は税引前であるため、課税対象の収入を下げることができますが、苦労して稼いだ給料を長期貯蓄目標に向けることもできます。.
<h3>5. ボーナスを延期します</h3>
一部の人々はまた、雇用主に翌年までボーナスを延期するように頼むかもしれません. 重要なことに、そうすることで、税金は削除されません。. この戦略は、次の場合に意味があります。
あなたはあなたのボーナスがあなたの収入の一部をより高い税枠に押しやると思います、そしてあなたはあなたが借りているかもしれない税金のために節約するために余分な時間が必要です.
来年の総収入は今年よりも低くなると思います。.
これはナビゲートするのは難しい戦略である可能性があるため、税務専門家に相談して、それがあなたの財務状況のための正しい呼びかけであることを確認してください.
著者について：Sabrina ParysはNerdwalletのコンテンツ管理スペシャリストです. 続きを読む 
同様のメモで.
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<h2>これがあなたのボーナスが非常に高い課税に課される理由です</h2>
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<img src=”https://i.insider.com/5e33441062fa8117ec33c347?width=400&format=jpeg&auto=webp” alt=”なぜボーナスが高く課税されたのか” width=”” />
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<li>あなたのボーナスはIRSによって「補足収入」と見なされ、税の時点で異なって扱われます.</li>
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私の最初の仕事の1つで、私は毎年恒例のボーナスを得ました.
数字を覚えていません.
しかし、私が覚えているのは、私がどのように見えるかをどれほど驚かせたかということです はるかに少ない 年末のレビューで言われた数よりも受け取った. ありがとう、税金.
ボーナスが欠けている場合、私だけではないのは私だけではないことを知っているので、ターボタックスの公認会計士のリサ・グリーン・ルイスに連絡しました：私のボーナスは私の通常の給料よりも高いですか?
<h2>なぜボーナスがそれほど高い課税されているのか?</h2>
ボーナスは、「補足収入」と呼ばれるもののためにひどく課税されます.「あなたの稼いだドルはすべて税の時点で同等ですが、ボーナスが発行されると、IRSによる補足収入と見なされ、より高い源泉徴収率に保持されます。.
それはおそらく、あなたが縮んだボーナスチェックで気づいていることを差し控えています. 雇用主は2つの方法のいずれかであなたの小切手から税金を受け取ります。
パーセンテージメソッド. これは、私がやったように、あなたがあなたの給料とは別の小切手であなたのボーナスお金を受け取った場合、あなたの雇用主が使用する方法です. あなたの会社は単にフラット22％で税金を源泉徴収します（100万ドルを超えると、年間最高の所得税が使用されており、現在37％です）。. この方法は、退職金、手数料、時間の経過など、補足と見なされる他の種類の収入にも適用されます。.
集約メソッド. これは、ボーナスが通常の給料に追加された場合に雇用主が使用する方法です. 雇用主は、W-4で雇用主と共有したものに応じて、ボーナスと通常の収入から税金を差し控えます. あなたはいつもよりも多くのお金を受け取っているので、あなたの雇用主はいつもより多くのお金を差し控えます.
実際、IRSはあなたの収入の源泉徴収を把握する便利な計算機を提供しているので、事前に自分自身を飾ることができます. Greene-Lewisは、場合によっては、あなたの収入と税率に応じて、実際にこのお金の一部を税金還付の形で戻すかもしれないと言います.
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</ul>
<h2>税控除で大きなボーナスを相殺できるかもしれません</h2>
あなたのボーナスが数百ドルしかない場合、税金についてできることはあまりありません. ただし、かなりの量の現金を受け取ると、いくつかの選択肢があります.
「たぶん、あなたは退職貯蓄を増やすことができます」、またはあなたがアイテム化する場合、あなたはあなたのお気に入りの慈善団体に寄付して控除を得ることができます、とグリーン・ルイスは提案します.
「あなたが家を所有している場合、グリーン・ルイスは言います、「あなたはあなたの住宅ローンを前払いしてより大きな控除を得ることができます、またはあなたの固定資産税を前払いすることができます」と言いますが、それは州および地方税（塩）の制限の対象となります. これらのオプションのいずれもあなたのボーナスからより多くのお金を維持することはできませんが、彼らはあなたのボーナスに対する税金を相殺する可能性のある税控除を提供します.
<h2>また、新しい税年度にボーナスを延期することも検討することもできます</h2>
1月または2月にボーナスを受け取る人もいますが、休暇中にそれらを受け取る人もいます. 「多くの時間の雇用主は、12月31日に本を閉じた場合にそれを書き留めることができるので、12月に休日のボーナスを支払うのが好きです」とグリーン・ルイスは説明します.
それがあなたのための計画であり、あなたのボーナスがあなたを別の税金に押し込むのに十分な大きさである場合、あなたの会社があなたのボーナスの支払いを新年に延期するかどうかを尋ねることもできます.
これは、新年に収入が減少すると予想される場合、または控除が税金を相殺するのに十分に増加すると予想される場合に役立ちます。たとえば、家を購入する予定がある場合.
論理的には、従業員は一連の給料に対して支払われる段階的なボーナスや、年間を通して余分なお金をかける単純な昇給によって、課税対象となることができると思うかもしれませんが、Greene-Lewisは、会社の支払い能力があると言いますボーナスは、年間の会計を終了するまでに決定されます。.
場合によっては、それらのボーナスはその年が終了する前に支払う必要があります. 企業は、可能な限り最後の1分間までどれだけの余裕があるかわからないため、従業員は一時金を受け取ることになります.
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Libby Kane、CFEI
エグゼクティブエディター、パーソナルファイナンスインサイダー
CFEIのLibby Kaneは、個人的な財務インサイダーのエグゼクティブエディターであり、インサイダーの個人的な財務セクションであり、アフィリエイトとコマースのパートナーシップをニュース、洞察、アドバイスに取り入れています。. 彼女は、全国金融教育者評議会によって発行された認定金融教育インストラクター（CFEI）認定を取得しています. 2021年と2022年の間、彼女はインサイダー委員会のメンバーであり、インサイダーをさらに良い仕事にすることに取り組んでいるクロスチームフォーカスグループです。. 以前はインサイダーで、彼女は戦略、キャリア、エグゼクティブライフなどのチームを監督しました. Insiderの彼女のチームは、次のようなプロジェクトに取り組んでいます。•女性の女性、女性の財政のコントロールについてのシリーズ•人種的富のギャップの内部、米国の人種的富のギャップの原因、効果、潜在的な解決策の調査（ファイナリスト、ドラム賞、「年間最優秀編集キャンペーン」2021）彼らの財政のコントロール方法に関するミレニアル世代（First Runner Up、Drum Award、「Best Use of Social Media」、2022）•The Road to Home、最初の家を購入するための包括的なガイド（シルバー賞受賞者、全国協会のReal Association不動産編集者、「ベストマルチプラットフォームパッケージまたはシリーズ – 不動産」、2022）パーソナルファイナンスインサイダーもレートします、と説明します、そして、それが最高の旅行クレジットカード、最高の投資アプリ、または最高の住宅所有者保険会社であろうと、金融商品とサービスを推奨します. 個人的な財政以外では、彼女は中国人の子供が数学が非常に上手である理由から、犬のビジネス、大人についての厳しい真実まで、あらゆることについて書かれています. 2016年9月、彼女はアムステルダムでインサイダーオランダの立ち上げを手伝いました. 彼女は常に研究、チャート、そして人々に興味があります：新しくて興味深い研究、説得力のあるチャートやその他のビジュアル、そして彼らの印象的な経済的成果と戦略の詳細を喜んで共有する人々. 2014年3月に会社に入社する前、彼女はLearnvestのアソシエイトエディターであり、個人および行動金融をカバーしていました. 共有するものがある場合は、lkane@insiderにご連絡ください.com. 個人的な金融インサイダーが金融商品とサービスを選択、料金、およびカバーする方法の詳細»サインアップして、Insiderの無料メールニュースレターを受信トレイで入手する»
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編集注：この記事で表明されている意見、分析、レビュー、または推奨事項は著者だけでなく、カード発行会社によってレビュー、承認、またはその他の方法で承認されていません。. 編集基準を読んでください.
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<h2>ボーナスに課税方法</h2>
あなたの会社が年次目標を達成するのを助けるために一年中一生懸命働くことは報酬に値します、そしてあなたは間違いなくそのボーナスを獲得しました. しかし、ボーナスはその年のあなたの収入にカウントされるので、彼らは所得税の対象となります. ボーナスに支払うことが期待できる税金を学ぶために読んでください。.
目次
<h2>あなたの側で専門家と一緒に、税金は正しく行われます</h2>
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キーテイクアウト 
•雇用主がスタンドアロンのボーナスチェックを発行する場合、2022年の100万ドル以下の場合、ボーナスは22％の源泉徴収率の影響を受けます。. ボーナスが100万ドルを超える場合、最初の100万ドルは22％の源泉徴収の対象となり、100万ドルを超える金額は37％の源泉徴収率の影響を受けます. 
•雇用主がボーナスを通常の給与にまとめた場合、固定パーセンテージルールではなく、標準的な給与源泉徴収ルールが適用されます。. 
•ボーナスには、州の所得税の対象となる可能性があります. これらの税率は州によって異なります. 
•1を支払う必要がある場合があります.あなたのボーナスと6の45％のメディケア税と6.ボーナスを含む賃金額に対する2％の社会保障税は、147,000ドルの社会保障上限を下回っています（2022年税）. 
<h3>連邦および州税</h3>
ボーナスには所得税の対象となりますが、IRSはそれらを通常の賃金とは見なしていません. 代わりに、あなたのボーナスは補足的な賃金としてカウントされ、異なる連邦源泉徴収規則の対象となる可能性があります. 雇用主はボーナスからどれだけ源泉徴収されますが、いくつかの要因に依存しますが、通常、ボーナスが100万ドル以下の場合、ボーナスは22％の源泉徴収率の影響を受けます。.
例： 年間6,000ドルのボーナスを受け取った場合、IRSに送信される連邦税の1,320ドルの差し控えがあります（6,000 x x .22 = $ 1,320）.
あなたのボーナスは州税の対象となる場合がありますが、源泉徴収率はあなたの州によって異なります.
100万ドル以上の非常に大きなボーナスを受け取った場合、最初の百万で22％の連邦税が差し控えられ、その後、最初の百万を超えるボーナスファンドで37％が源泉徴収されます.
例： 200万ドルのボーナスを受け取った場合、連邦税の源泉徴収で590,000ドルを支払うでしょう.
<ul>
<li>$ 1,000,000 x .22 =最初の百万に対する220,000ドルの税</li>
<li>$ 1,000,000 x .37 =セカンド百万に対する370,000ドルの税</li>
<li>$ 220,000 + $ 370,000 = $ 590,000合計税</li>
</ul>
<h3>その他の納税負債</h3>
場合によっては、ボーナスからの収入に追加の税金負債があるかもしれません. たとえば、おそらく支払う必要があります。
<ul>
<li>6.2022年の税年度の147,000ドルの社会保障上限を下回るボーナスを含む、すべての賃金に対する2％の社会保障税.</li>
<li>1.45％のメディケア税.</li>
</ul>
Turbotaxのヒント： 納税義務を減らすために、401（k）またはIRAにボーナスを投資できます. 次の税年度に退職または給与削減を期待する場合、雇用主にその年が始まるまでボーナスを延期するように頼むことができます。.
<h3>納税義務を満たします</h3>
ボーナスに実際に税金を支払うことになると、雇用主には2つのオプションがあります。.
パーセンテージメソッド 最も簡単です – あなたの雇用主はあなたのボーナスを発行し、22％の定額で税金を差し控えます – あなたのボーナスが100万ドルを超える場合、より高い税率.
集約メソッド 雇用主が通常の給与支払いでボーナスを発行し、合計額を使用して源泉徴収額を計算するときに使用されます. たとえば、通常、所得税の支払いの35％を差し控えた場合、ボーナスの源泉徴収額は35％になります.
集計方法を使用することは、実際にボーナスに対してより多くの税金を支払う必要があるという意味ではありません. あなたはおそらく税金を源泉徴収するための払い戻しの資格があるでしょう. しかし、それはあなたがあなたのボーナスからの現金をより少ない現金を見ることができることを意味します.
このボーナス課税計算機を使用して、どちらの方法でもボーナスの金額に対して支払う税額を把握するため、期待する金額を正確に知ることができます.
<h3>納税義務を引き下げる</h3>
ボーナスの税金を完全に避けることはできませんが、ボーナスファンドを賢明に使用して、税の時点でどれだけ借りているかを減らすことができます. 資金を使用して、401（k）またはIRAに投資して減税を受ける.
そして、翌年に給料を削減することを期待している場合 – たとえば、退職する準備ができている場合は、雇用主が翌年までボーナスを延期して税金負債全体を引き下げるためにあなたのボーナスを延期する.
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<h2>ボーナスチェックで税金の支払いを避ける方法</h2>
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年末のボーナスを受け取ることの満足度は、所得税が余分なお金に支払わなければならないという認識によってすぐに和らげられるかもしれません. ボーナスは収入として扱われ、したがって課税の対象となりますが、未払いの税金を管理および削減する方法があります. そして、雇用主からの他の収入の場合と同様に、雇用主はボーナスから税金を差し控える必要があり、windfallからの持ち帰り賃金を削減する必要があります. ファイナンシャルアドバイザーは、ボーナスのために税戦略を最適化し、退職やその他の財務目標にそのお金を投資するのに役立ちます.
<h2>ボーナスはどのように課税されますか?</h2>
年末のクリスマスボーナスであろうと、十分に行われた仕事に対する金銭的利益であろうと、すべての金銭的ボーナスは収入として課税されますが、必ずしも典型的な税率ではありません. IRSは、ボーナスチェックを「補足賃金」と見なしているため、通常、通常の給与を超えている収入であるため、一般的に22％の税率で課税されます。. その他の補足的な賃金には、累積病気休暇、手数料または残業時間の支払いが含まれます.
ボーナスチェックに課税するための総合的な方法もあります。. このシナリオでは、「賃金とボーナス」が雇用主がボーナスの税を計算する方法であるため、あなたのボーナスの税はあなたの税金ブラケットに依存します。.
<h2>ボーナス税戦略</h2>
ボーナスで支払わなければならない税金を管理するための戦略2つのキャンプに分類されます. まず、総収入を減らすことができます. 第二に、あなたはあなたの収入に適用される控除を増やすことができます.
<h3>退職貢献をします</h3>
ボーナスで税金を削減する最も効果的な方法の1つは、税収退職口座への寄付で総収入を減らすことです. これは、401（k）または個別の退職口座（IRA）のいずれかです. 制限の対象となる退職口座に寄付する金額は、課税所得を削減するので.
さまざまな種類の退職口座の制限は異なります. また、年ごとに変更されます. Roth IRAへの貢献の控除も得ることができないことに注意してください. 2022年の制限は次のとおりです。
<ul>
<li>401（k）アカウント： 20,500ドル（50歳以上の納税者に対して27,000ドル）</li>
<li>IRAS： 6,000ドル（50歳以上の納税者に対して7,000ドル）</li>
</ul>
2023年には、これらの数字は次のとおりです。
<ul>
<li>401（k）アカウント： 22,500ドル（50歳以上の納税者の場合は30,000ドル）</li>
<li>IRAS： 6,500ドル（50歳以上の納税者に対して7,500ドル）</li>
</ul>
<h3>健康貯蓄口座（HSA）に貢献する</h3>
控除可能な健康計画の対象である場合、健康貯蓄口座（HSA）に貢献する資格があるかもしれません. これらの貢献はあなたの総収入を寄付金額だけ減らします. また、HSAから撤退して、税金を払わずに適格な医療費を支払うこともできます。これにより、これが最も魅力的な税管理戦略の1つになります.
HSAにどれだけ貢献できるかに制限があります. 2022年の場合、個人は最大3,650ドル、家族で7,300ドルまでの制限があります. これらの数字は2023年に3,850ドルと7,750ドルになります.
<h3>補償を延期します</h3>
雇用主に1月までボーナスの支払いを遅らせるように依頼することで税金を節約できるかもしれません. ボーナスが今年あなたの収入をより高い税金に押し上げ、来年の収入が少ない場合、この戦略はかなり理にかなっています. あなたがまだ同じ税枠に載っているとしても、あなたはあなたが1年ごとに税金を支払わなければならない日を遅らせることによって利益を得ることができます.
<h3>慈善団体に寄付してください</h3>
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標準控除を取得するのではなく控除を項目化する場合、課税所得を削減するために慈善団体に貢献することができます. 今年2年分の計画を立てることで、寄付を積むことを検討することをお勧めします. 調整された総収入の最大50％を資格のある慈善団体に寄付することができます。これには、リテラシー、教育、アマチュアの陸上競技、宗教的な慈善団体を促進する非営利団体など.
<h3>医療費を支払う</h3>
控除を項目化し、保険によって払い戻されていない医療法または歯科料金がある場合、ボーナスを使用して支払うことで課税所得を削減できます. 調整された総収入の少なくとも10％である場合にのみ、未埋め立ての医療および歯科費を控除できます.
<h3>非金融ボーナスをリクエストします</h3>
雇用主に非金融ボーナスになるように頼むことで、ボーナスの税金をゼロに減らすことができるかもしれません. 非金融ボーナスの例には、在宅勤務や仕事の柔軟な時間に勤務する能力が含まれる場合があります. ただし、すべての非金融ボーナスが非課税ではありません. たとえば、小切手の代わりに余分な有給休暇時間を取得した場合、財務ボーナスとして課税することができます.
<h3>補足給与と. 通常の給料</h3>
あなたの雇用主があなたの通常の給料の一環としてあなたにボーナスを提供する場合、それは通常の収入のように課税されます. 別の小切手で配信された場合、補足収入として課税されます. 違いは、通常の収入は通常の税率で課税される一方で、補足収入は22％で課税されることです.
通常、ボーナスを定期的なチェックに追加した金額としてではなく、補足収入として配信するのは費用がかかりません. あなたはあなたの雇用主にあなたにお金を払わせることができるかもしれないので、ボーナスは補足収入と見なされます. ただし、どのアプローチがより低い税金があなたの個々の状況に依存します.
<h2>結論</h2>
<img src=”https://dr5dymrsxhdzh.cloudfront.net/blog/images/ac9ac5c7d/2020/11/scissor-cutting-the-word-taxes-picture-id955565998.jpg” alt=”ボーナスチェックで税金の支払いを避ける方法” width=”” />
年末のボーナスは、雇用主から受け取った収入と同様に課税の対象となります. ただし、年末のボーナスで税金を管理または削減するのに役立ついくつかの戦略がありますが、. これらのいくつかは、慈善団体に寄付するか、退職または健康貯蓄口座に貢献する必要があります. 補償の延期などの他の人は、雇用主との調整を求めます.
<h2>税金のヒント</h2>
<ul>
<li>ボーナスを予想している場合は、ファイナンシャルアドバイザーと税金を削減するためのオプションについて話し合うことをお勧めします。. ファイナンシャルアドバイザーを見つけることは難しい必要はありません. SmartAssetの無料ツールは、お住まいの地域にサービスを提供する最大3人の吟味されたファイナンシャルアドバイザーと一致します。アドバイザーマッチには、どちらが適切かを決定するために、アドバイザーマッチにインタビューすることができます。. あなたがあなたの財政的目標を達成するのを助けることができるアドバイザーを見つける準備ができているなら、今すぐ始めましょう.</li>
<li>あなたがあなたの収入に対して連邦税で借りているものを支払っていることを確認してください – そしてそれ以上. 無料の所得税計算機を使用すると、あなたが正しい金額を支払っていることを確実に知るのに役立ちます.</li>
</ul>
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