银行可以拒绝给你你的钱吗?

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<h2>银行可以拒绝给你自己的钱吗?</h2>
22回答17.6K浏览量
出售房屋后，我的伴侣想从他的现有帐户中搬出大量资金.西部和搜索后，桑坦德的建议将其存入其即时访问分支机构帐户中. 我们不知道我们要花多长时间才能找到财产并告诉他们. 一个月后，我们找到了一家财产，接受了我们的报价，并希望将我们所有的款项都放回纳特.西方准备为该物业支付现金. 昨天我们去支票或从桑坦德转移了钱，他们不会把它交给我们. 吵架花了四个小时才能得到支票. 他们坚持要我们必须向他们证明钱来的位置（他们本来应该与NAT进行交易记录.西部）或向他们证明这笔钱要用于. 另一种选择是，他们只会将货币目录释放给我们的房屋交易律师. 我们很烦恼，非常生气. 这是合法的吗？. 已经跳过了提供身份证据的所有篮筐，他们无权兑现我们的资金或要求知道我们计划如何处理它. 任何人.
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Kazwookie论坛
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如果超过1万英镑，那么洗钱法律就会施加.
乳腺癌现在2022 100英里10月100 /100英里
太阳，海
18.9K帖子
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如果超过1万英镑，那么洗钱法律就会施加.
他们应该在接受钱之前问问题. 询问某人何时想把它取出是令人发指的.
嗨，我们必须删除您的签名. 如果您不确定为什么您仍然不确定，请阅读论坛规则或电子邮件团队
<img src=”https://us-noi.v-cdn.net/6031891/uploads/badges/XJRZPR7AGQL5.png” alt=”家具的一部分” /> <img src=”https://us-noi.v-cdn.net/6031891/uploads/badges/ZQYW9S8SKWXE.png” alt=”1,000个帖子” />
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如果超过1万英镑，那么洗钱法律就会施加.
但是桑坦德不应该在收到钱时检查出来源而不是付款时? 编辑：被DVS击败
11.1K帖子
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您打算花钱买的是没有人的业务
他们想挂在您的投资钱上 !!
这很疯狂. 绝对向桑坦德抱怨. 我抱怨这是一个电话，两封信和四封信和四次分支访问以更改我的ISA上的地址，他们给了我25英镑.
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当我想从巴克莱即时访问帐户中赚钱时，我也有很多麻烦.
他们告诉我等待，然后护送我到楼上一个“私人”区域. 我被告知要再次等待，并强调我不想去看财务顾问，因为我有立即的钱计划.
被带到一个辅助办公室，然后另一个人与我握手，并解释说他是财务顾问!!
到这个时候，我在银行里呆了近一个小时，我在烟熏!
我抱怨了，他们给了我鲜花，但是那真是太荒谬了?
难怪行动疯狂. 四个小时来支票.
18.9K帖子
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当我想从巴克莱即时访问帐户中赚钱时，我也有很多麻烦.
他们告诉我等待，然后护送我到楼上一个“私人”区域. 我被告知要再次等待，并强调我不想去看财务顾问，因为我有立即的钱计划.
被带到一个辅助办公室，然后另一个人与我握手，并解释说他是财务顾问!!
到这个时候，我在银行里呆了近一个小时，我在烟熏!
我抱怨了，他们给了我鲜花，但是那真是太荒谬了?
难怪行动疯狂. 四个小时来支票.
花的花很陈词滥调，几乎是侮辱性的.
我也有类似的钱，但把钱投入了经常账户，我从建筑协会转移了这一帐户. 有人告诉我，我们需要“洗钱”. 带入一个禁止窗户的后房间，使Shadow夫人和我自己感到更加受到威胁 – 经过粗略的出处问题，继续尝试向我们出售金融产品 – 几秒钟. 那是多么的风味? 您的银行通过使用洗钱的东西来缠住您产品.
顺便说一句劳埃德. 持续了30年的银行关系中的最后一根稻草.
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查找他们的投诉程序，并以书面形式抱怨.
花了4个小时. 每小时25英镑? £50?
和付出50英镑的苦难，压力和兴奋的广告.
做钱洗钱的时间是当您生产钱时，而不是当您尝试花钱时.
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花的花很陈词滥调，几乎是侮辱性的.
我也有类似的钱，但把钱投入了经常账户，我从建筑协会转移了这一帐户. 有人告诉我，我们需要“洗钱”. 带入一个禁止窗户的后房间，使Shadow夫人和我自己感到更加受到威胁 – 经过粗略的出处问题，继续尝试向我们出售金融产品 – 几秒钟. 那是多么的风味? 您的银行通过使用洗钱的东西来缠住您产品.
顺便说一句劳埃德. 持续了30年的银行关系中的最后一根稻草.
当我与Bradford＆Bingley开设一个帐户时，我不得不在办公室里等待，而与我打交道的人则愿意将护照作为ID的形式.
我等待的时候坐在桌子上是一个头目的可疑帐户活动，其中包含一个老人的全名，地址和出生日期.
表格说这个人要求开设一个以12k现金开设的帐户.
然后它说工作人员问他钱来的何处，并写在下面写着“在家里待在楼梯下的箱子里多年”.
给出的地址距离我家只有几条街道，我很害怕这个穷人的财务细节留给我或其他任何人看.
当那个女人带着我的护照返回时，我指出了这种表格，她说，哦，对不起!
然而，周围有一个毒贩.
当局为什么不像我们其他人一样烧烤他们.
<h2>银行帐户：资金可用性</h2>
是的. 您的银行可能会根据其资金可用性政策持有资金. 否则它可能已在存款上放置一个例外. 如果银行已将存款搁置，则银行通常应为您提供[…]资金可用性释放，请阅读更多→
<h3>银行可以在政府支票上搁置多长时间（例如，社会保障和U.s. 国库支票）?</h3>
通常，一家银行必须不迟于政府支票将资金存入帐户中，不迟于银行当天的工作日将资金存入[…]资金可用性持有的帐户，政府政府阅读更多→
<h3>银行可以将支票搁置吗?</h3>
是的. 当资金可用于提取时，主要取决于存款类型. 虽然所有银行都遵守法律规定的最高持有期限，但每个银行都可以使存款更快地可用. 请参阅[…]资金可用性薪资阅读更多→
<h3>银行可以将现金存款搁置吗?</h3>
是的. 一般而言，银行必须在银行业务之后的下一个工作日之前亲自存入现金存入的银行雇员，以撤回现金。. 如果[…]资金现金存款阅读更多→
<h3>我的银行总是搁置我的支票，但我听说并非所有银行都这样做. 不是所有的银行都应该使用相同的资金可用性时间表?</h3>
所有银行均受联邦法律规定的最高持有期限的约束，但允许银行更快地进行存款. 查看您的存款帐户协议以获取有关您银行资金的信息[…]资金可用性一致阅读更多→
<h3>我存放了一张支票，然后弹跳. 我重新注销了支票. 现在，银行说它已对我的资金持有例外. 这意味着什么?</h3>
当支票以未付付款返回时，银行可能会延长支票重新分配后提供资金所需的时间. 这被称为例外. 这个额外的时间使银行可以降低风险[…]资金可用性弹跳阅读更多→
<h3>我开了一个新的支票帐户，但银行不会让我立即提取资金.</h3>
当银行与新客户打交道时，它可以持有一些存款. 法规CC有针对新帐户持有人的特殊规定. 如果[…]资金可用性新帐户阅读更多→
<h3>资金可用性（持有）时间表是否有例外?</h3>
是的. 法规CC提供了六个例外，允许银行延长存款持有期限. 例外被认为是防止风险的保障措施. 这些是例外：存放在新帐户中的支票（[…]资金可用性例外的帐户阅读更多→
<h3>我将$ 10,000存入我的帐户. 何时可以提取资金?</h3>
如果通过支票存放，银行通常必须使第一个$ 5,525与银行的正常可用性时间表一致. 该银行可能会搁置超过$ 5,525的金额. 用于支票存款[…]资金可用性大量存款阅读更多→
<h3>我存放了一张支票. 我的资金何时可用 /从持有中释放?</h3>
通常，银行必须从可用的存款中赚取第一批$ 225，以提取现金或支票写作目的 – 在存款日的下一个工作日开始. 其余的[…]资金可用性检查更多→
<h3>存款的截止时间是多少?</h3>
银行可能会为不同类型的存款以及在不同位置制造的存款建立不同的临界小时. 通常，截止小时可能不早于2 p.m. 对于[…]资金可用存款的亲自存款，请阅读更多→
<h3>我的雇主通过直接存款付款. 什么时候需要这些资金?</h3>
银行必须不迟于银行收到电子付款的银行业务之日的工作日，要求银行进行直接撤销资金。. 例如，在[…]资金可用性上直接存入的资金直接存款阅读更多→
客户帮助： 1-800-613-6743 星期一至星期五, 7:00 am -7：00 pm CT
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<h2>如果我的银行不释放我的钱，我可以起诉吗?</h2>
这取决于原因. 但是，作为消费者保护律师，我们遇到了一个共同的情况，银行出于某种原因将您的帐户标记为潜在的欺诈行为并冻结，但是当您试图证明自己是谁时，他们将您陷入困境.
如果您的银行已经冻结了您的钱，并且不会在合理的时间内证明您的身份，我们可能会提供帮助. 我们的公司帮助消费者使用州消费者保护法和一项称为EFTA的联邦法规（《电子资金转移法》）访问其银行帐户. 如果您的银行没有充分的理由为您提供竞选，请致电657-845-3100与我们联系. 我们不收取咨询，也不收取任何费用来评估您的案件.
银行帐户可能因欺诈而被标记，原因很多. 可疑的登录或怪异的交易，甚至只是您运行卡并加倍购买东西时遇到了麻烦. 也许你的身份被盗了. 也许有人试图破解您的帐户. 也许您只是丢了钱包或丢失了借记卡. 如果银行认为您的帐户可能有欺诈的风险或有人偷钱，则可以标记帐户并采取合理的步骤来保护您的钱.
但是 – 他们不能永远把你锁在. 如果您告诉他们还给您钱，而他们不会，EFTA可能会让您起诉. 该法规将消费者授予100到1,000美元之间的罚款. 我们还可以使用州法律，例如，在佐治亚州，《公平商业实践法》保护消费者免受不公平实践的侵害. 拿着你的钱，当你问不完全公平的时候不回馈. 在加利福尼亚州，不公平的竞争法还可以使您起诉停止不公平的商业惯例. 在德克萨斯州，《欺骗性贸易实践法》也是如此. 大多数州有类似的法律.
我们经常看到的情况是，银行已经将所有客户服务外包，甚至想使用自动电话系统进行. 试图让一个真实的人上线就像拉牙. 当您这样做时，他们将您送往其他部门. 您可以发送证明您是帐户的所有者，然后仍在等待数周才能再次使用您的钱. 我们已经看到人们在等 月份 , 即使他们已经证明了自己是谁，而银行仍然不会给他们钱. 他们被自己的繁文tape节捕获，常常不在乎.
对于普通消费者来说，这是一笔巨大的交易. 如果您的银行不允许您使用您的钱，您应该如何支付账单? 这可能会破坏您的信誉，造成很大的压力，甚至导致收回或关闭力量.
如果您已向银行提供了您的身份证明和证明您在银行帐户中的证明，他们拒绝让您长时间访问您的帐户，您可能有索赔.
我可以对我的银行提起诉讼吗?
您可能必须做一些称为仲裁的事情. 现在，该国几乎每个公司都迫使他们的客户去仲裁，而不是法庭. 它被埋葬在您永远不会看的地方的合同中 – 但无论如何，法院已经维持了. 但这不是世界末日. 我们的律师事务所在向虐待客户的金融机构提出仲裁方面经验丰富. 仲裁基本上是“迷你法律”。.“有一本长规则手册，律师向仲裁员提出您的案件，而不是法官.
我们看到的大多数银行都有某种仲裁条款. 但是我们的公司已经处理了很多仲裁，我们的律师知道如何获胜. 研究表明，消费者在没有律师的情况下很少赢得案件. 但是，当您像Kneupper＆Covey这样的“重复球员”（一家一次又一次仲裁的公司）时，您的赢得胜利几率很大.
如果您的银行花费数周或数月才能让您重新回到您的帐户，即使您已经为他们提供了所需的信息，您可能会或可能没有法律要求，但我们不收取评估您的案件. 立即致电657-845-3100致电Kneupper＆Covey，或通过电子邮件发送给我们访问@Kneuppercovey.com . 我们将帮助您弄清楚您是否有有效的法律索赔，如果是的，则可以在哪里提出索赔.
<h2>联系Kneupper和Covey</h2>
Kneupper＆Covey接受全国各地的消费者保护案件，并在加利福尼亚，佐治亚州和德克萨斯州练习许可证. 我们有实体办公室可以在加利福尼亚和佐治亚州见到您.
<h2>银行保障：收回错误的付款</h2>
<img src=”https://www.wrighthassall.co.uk/media/0awmx5c1/nathan_talbott.jpg” alt=”内森·塔尔伯特（Nathan Talbott） – 财务纠纷律师” />
赚钱和接收付款的能力对企业和个人至关重要. 在过去的十年中，我们如何做到这一点发生了巨大变化. 我们大多数人都接受了各种最适合我们需求的新技术选择，而不是现金. 尽管这种积极的变化使交易变得更加方便，但它也使我们陷入错误，骗局和其他欺诈行为.
<h2>＃1：错误付款</h2>
进行业务和个人付款比以往任何时候都容易. 我们可以选择使用电子传输，付款，贝宝，苹果薪水，BAC，CHAPS等. 但是，当我们喜欢所有这些舒适的便利时，总会有一个令人担忧的问题 – 如果我犯了一个错误该怎么办? 如果我输入错误的帐号或错误的金额该怎么办? 或者，如果我实际上不欠我帐户的总和? 我会收回我的钱吗?
我们的金融服务律师研究英国法律如何处理错误的付款，何时以及如何允许其恢复，以及何时允许接收者保留资金.
什么是错误的付款?
错误的付款与欺诈性交易不同 – 该人或企业被欺骗用于向犯罪分子付款，而不是他们打算信用的真实帐户. 这通常是将钱偶然转移给没有权利的人. 这可能是由于个人或企业赚或要求付款或其银行犯的错误而发生的. 它也被称为“误导付款”，或者在银行术语中，“滥用资金”.
当我们试图为朋友提供礼物或向慈善机构捐款时，这种令人沮丧的错误可能会发生. 或者它们发生在重大或改变生活的交易中，例如养老金领取者在给付费律师的账户不正确的排序代码后损失了193,000英镑的继承资金.
付款可能也可能是给我们所知道的，但实际上不是我们欠我们钱的人或企业的付款. 即使您与公用事业公司的合同结束了，也可能不会撤销常规订单，或者在航班或酒店预订后可能会直接借记，有效取消.
付款时的错误可能是事实之一 – 例如，认为账单已经付款或法律错误是未偿还的 – 例如，缴税而不意识到不允许向其收取费用。.
可以收回错误的付款?
即使付款错误可能完全是您自己的赚来. 这种法律补救措施称为“恢复原状”. 错误付款的接收者可能会自愿偿还您，或者您可能必须采取更正式的法律行动才能成功收回您的损失.
可能恢复了什么?
您可以以您的费用恢复享受的全部丰富价值. 这意味着在错误地持有时支付的款项数量，也可能是其使用价值. 在某些情况下，法院允许收回复利和银行费用.
如果付出错误的付款该怎么办
由于这些天几乎所有付款都是直接或间接地从我们的银行帐户中进行的，因此一旦您意识到已经付出错误的付款是与您的银行联系的第一件事. 在大多数情况下，您的银行不能简单地扭转付款，而应该在该行业的误导付款恢复框架内开始行事，以为您提供回收资金的最佳机会. 通过付款服务处理数字交易的银行更快地付款和BAC（约95％）必须在警报后的两个工作日内行动. 如果收件人不误以为是错误地将钱寄给他们的，则银行将在二十个工作日内将您送给您. 如果由于某种原因不可能，您的银行应该就您下一步采取什么行动建议您.
如何恢复错误的付款
扭转付款最终需要收件人的合作，因此成功通常取决于您是否知道收件人的身份. 如果您错误地向个人或企业付款两次或支付了不正确的客户，则收件人很明确，并尽快与他们联系，可能会解决情况. 但是，如果您错误地将资金转移到了一个陌生人的帐户中，则需要同意付款，因此您需要您的银行和接收银行的支持才能与该人联系，并说服他们允许他们允许钱来付款偿还. 在此期间，接收银行还可以冻结等于收件人帐户中错误付款的金额.
如果收件人拒绝退还钱，则需要获取他们的详细信息才能提出此事. 这些应以您的银行书面要求，给他们合理的时间来回应您. 如果银行拒绝在数据保护理由上提供这些详细信息，则您需要让法院命令强迫银行披露此信息. 律师最适合为您提供帮助. 一旦有了这些详细信息，您可以直接联系收件人. 如果收件人继续拒绝偿还这笔钱，则需要对他们采取法律行动.
如果收件人是我的员工怎么办?
如果通过行政或计算错误多付工资，可能会误会向员工付款. 就业法保护雇员免受工资的非法扣除额，但明确允许雇主收回薪水或费用的超额支付. 但是，如果多付了很长一段时间，也许是由于工资错误，或者是在几个月前付款，并且直到最近才被发现，建议雇主与雇员一起工作偿还错误的数量. 员工可能已经合理地相信自己有权获得这笔钱，他们已经花费了，或者至少调整了生活方式，以便他们现在依靠收到更高的金额.
愿收件人保留钱?
通常的答案是不. 您可能只保留要存入您的帐户的钱. 如果它是错误的，您将无法保留. 如果您拒绝退还它，或者如果您花了它，则可能会面临刑事指控. 如果您在帐户中注意到无法解释的付款，则应立即与银行联系以进行调查并逆转. 不这样做可能不仅可能导致盗窃罪，而且如果已非法获得资金，可能会有助于洗钱.
但是，在某些情况下，收件人可能会错误地付款. 首先是，如果收件人经历了自付付款以来与不公正富集相关的情况的有害变化，强迫还款是不公平的. 通常这意味着钱已经花了，收件人无法偿还钱. 但是，必须有一个可信的论点，即收件人为什么相信这笔钱可以保存和花费 – 否则，这只是盗窃. 例如，一名兼职银行工人每年被超额支付7,500英镑，赢得了法庭案件，以成功地说她认为这一增长是承诺的加薪，以保持她的意外之财.
对还款索赔要求的另一种辩护是，收件人假设这笔钱是为欠款的债务付款. 即使银行的客户在其帐户中没有足够的资金，银行错误地支付了一家保险公司. 当客户欠保险公司所支付的金额时，银行和客户之间缺乏资金的问题，保险公司被允许保留资金.
纽约的最新，臭名昭著的例子发生在2020年，当时花旗银行（Citibank近9亿美元. 一些贷方自愿偿还这笔款项，但是那些不允许的人被允许保留这笔钱，因为法院认为这已解除了有效的债务. 如果此案发生在我国，我们的法院可能已经得出类似的结论.
将来可以期待什么?
2019年，付款服务监管机构指示英国最大的银行引入“收款人的确认”，以防止骗局和意外误导付款，通过让客户知道他们输入的帐户名是否与收件人的帐户名称相匹配. 该指令已扩展到几乎所有银行和建筑社会.
随着现金继续以付款方式下降，银行业和政府都承受着更好的保障措施以保护客户的压力. 警惕和快速行动将继续是防止错误付款的最佳防御能力，金融服务律师的专业知识可能会使您有最好的机会来收回您的资金.
本文的一个版本首次出现在2021年12月的公司秘书评论中.